- Phương thức thủ đoạn: Đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking.
Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật mã OTP...Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học của các học sinh để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.
Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…
Để góp phần nâng cao hiệu quả phòng ngừa, đấu tranh với các hoạt động của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua tài khoản ngân hàng, Sở Thông tin và Truyền thông Hà Nam đề nghị: Báo Hà Nam, đài PTTH tỉnh Hà Nam, các Sở, ngành, UBND các huyện/thị xã/TP:
- Tăng cường tuyên truyền đấu tranh ngăn chặn, phòng ngừa hoạt động mua/bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật với nội dung, hình thức phù hợp, thu hút đông đảo các tầng lớp nhân dân nhất là học sinh, sinh viên theo dõi;
- Tuyên truyền các quy định của pháp luật hiện hành về các hành vi bị cấm và xử phạt vi phạm hành chính trong việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán; quy định pháp luật về bảo mật thông tin người sử dụng dịch vụ thanh toán Internet Banking của nhà cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán… nhằm nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên;
- Đẩy mạnh tuyên truyền cảnh báo tới người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về các phương thức, thủ đoạn, hậu quả của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua tài khoản ngân hàng; cảnh báo tới người dân không thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua, bán thông tin tài khoản thanh toán ngân hàng để sử dụng vào mục đích vi phạm pháp luật;
- Tuyên truyền hướng dẫn người dân về các biện pháp phòng, chống hiệu quả, các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng; dấu hiệu nhận biết các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp để người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, chủ động phòng ngừa, bảo vệ tài sản và bảo vệ bản thân tránh khỏi những rủi ro pháp lý liên quan đến các hành vi bị cấm và vi phạm hành chính trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Nếu có dấu hiệu lừa đảo, đề nghị trình báo ngay cho cơ quan Công an để xử lý; đồng thời phản ánh về Sở Thông tin và Truyền thông Hà Nam để được hướng dẫn, hỗ trợ kịp thời.
Các hình thức tiếp nhận thông tin:
- Đường dây nóng của Công an tỉnh Hà Nam: 0226 3 852 673;
- Số điện thoại, Trang thông tin điện tử tiếp nhận và xử lý tin nhắn rác, cuộc gọi rác, thư điện tử rác và tin giả của Sở Thông tin và Truyền thông Hà Nam: 0989 69 88 44 : http://tingia.hanam.gov.vn
